银行年终总结范文(银行客户经理要求的年度工作总结模板)

作者:李早

资料来源:银行青年

原标题:年度工作总结，银行客户经理

转眼间，20xx年即将过去，时间过得真快。在客户经理的位置上干了一年，一切都焕然一新。在过去的一年里，我始终如一地为自己设定高标准，严格遵守银行的规章制度。在圆满完成各项任务的同时，我的业务水平也得到了显著提升。到20xx年12月31日，我已经完成了增加存款xx万的任务。

第一，学习无止境，思想进步

客户经理是我行资产业务面向公众服务的名片，是客户直接了解我行的窗口，是沟通客户和分支机构的。作为一名客户经理，我深知自己工作的重要性。在社会主义市场经济条件下，我要想服务好客户，不断适应复杂多变的金融市场，为客户提供优质的金融产品和理财产品，没有相当的学问是不行的。

在业务上，我认真学习和理解金融政策和法律知识，学习银行现行金融指导政策和相关规章制度的要求，努力提高合规经营意识，积极参加银行组织的各类培训学习活动，通过在职培训、轮岗培训和内部培训，不断提高业务素质和业务营销能力。

既要熟悉传统业务，又要及时掌握新信息资源的网络业务。既要专攻学习，有所收获，又要广泛学习，学以致用，努力具备综合运用各种知识的能力，为客户提供多种可供选择的投资理财方案。

思想上，认真学习贯彻党的路线方针法律政策，严谨学习银行服务理念和发展方向，树立以客户为中心的思想，增强服务意识和责任感，时刻以客户和我行为中心，在工作过程中不断纠正错误思想，积极了解客户的需求和建议，针对不同客户采取不同的工作方法，努力为客户提供最优质的金融服务，做好与客户的感情维护工作。

第二，设定目标，创新营销。

任何一个职业，想要长期干下去，一定要有明确的目标和决心。说实话，刚开始这份工作的时候我也有过抱怨和不满，因为真的很繁琐很累。

但正所谓“做我所做的，爱我所做的”，经过深刻的反思，我及时调整了自己的工作状态，明白了自己的工作职责和业务目标，为自己制定了清晰的职业规划，在服务客户的过程中逐渐产生了自我成就感和职业荣誉感，这些都为我坚定地走下去树立了信心。

一个好的客户经理还需要不断开发优质客户。只有增加存款，才能提高效率。因此，我时刻关注营销环境，及时捕捉各种经济信息，与现有客户保持密切联系，充分挖掘现有客户资源，研究客户资金动态，实现客户资金的源头控制，及时在中发现客户的业务需求，有针对性地向客户提出建议，开发产品。

与此同时，我也一直在积极为银行寻找新的优质客户资源，努力从各方面收集客户信息，反复梳理潜在客户，拜访客户之间的桥梁，保持敏锐的眼光，时刻捕捉身边所有的有效信息，努力为银行吸收更多的存款。

就在上个月，我出去海外发展，和一个大客户聊天。碰巧知道这个客户的一个朋友在xx银行有一笔即将到期的存款。我一句话也没说。找到那个客户的地址后，我马上去拜访客户，想在他去其他银行之前争取到这个客户。但是我去了几次，客户最后都以各种理由婉拒了我。

然而，我没有放弃。经过多方打听，得知客户女儿的生日快到了。点了一个大蛋糕，买了一束花，又带着同事去了客户家，用温暖的攻势给客户的女儿过了一个温暖的生日。最后客户被我们感动了，决定把定金转到我们银行。

当然，我在努力寻找潜在客户，增加银行客户数量的同时，也注重客户的质量，优中选优，在保证自己工作合法合规的同时，首先获得经营利润。

第三，强化风险，严格要求自己。

作为客户经理，我要时刻树立风险意识，精挑细选客户，严格执行客户筛选，有效发现和控制客户风险，认真做好贷前、贷中、贷后调查工作，最大限度地减少不良贷款的发生。

在道德方面，我一直保持着较高的道德品质，一直以高标准、严要求来规范自己的行为，严于律己，作风正派。

在财务岗位上，我们难免会接触到各种各样的人，其中不乏各行各业的成功人士。有些客户为了提前放款，会用一些好处引诱我，甚至给我施加压力，但我从来不无动于衷。

因为我知道，我为客户经理所做的一切都代表着银行的形象，稍有差池，损害的不仅仅是我个人的声誉，还有银行的整体利益。所以我一定要对自己负责，不能为了眼前的利益玷污自己的事业，还要顾全大局，为银行的长远发展做好规划。

四.总结与展望

20xx年已经结束，过去的一切都是前奏。不管过去取得了什么成就，都已经属于过去了。我知道我还有很多缺点。总结过去是为了吸取经验，展望未来，这样才能大步向前。

在新的一年里，我会努力学习金融知识，脚踏实地，戒骄戒躁，努力提高自己的业务水平，学习更多的产品推广技巧和与客户的沟通技巧。工作和人永远是双向付出的关系。既然选择了这个岗位，我会努力做好，我会全身心投入工作，努力成为一名优秀的客户经理。